五大国有银行2013年年度报告大PK 2016年度五大风云端游

截止3月30日晚间,五大国有银行2013年年度度报告均已披露完毕,下面用图表对五家国有大行各项关键指标数据进行对比PK下。

五大行净利润合计增长率为11.39%

五大国有银行净利润合计的增长速度趋势图

中间黄色粗体的是五大国有银行净利润合计的增长速度曲线。

增速由2011年半年报的合计增速32.28%高点,受上浮存款基准利率上限影响,快速下降到2012年的14%多点。2013年又下了个小台阶在12%附近震荡,且三,四季度有所小幅回落,原因很大可能是受到了各种类余额宝的冲击。是否见底了,还有待2014年一季报来观察。

净利润按年度的增长率表

银行2013-12-312012-12-312011-12-312010-12-312009-12-31
农业银行14.63%19.00%28.52%45.98%26.26%
中国银行12.54%12.28%18.93%29.20%27.20%
建设银行11.12%14.13%25.52%26.31%15.29%
工商银行10.11%14.53%26.10%28.43%16.10%
交通银行6.72%15.05%29.95%29.82%5.81%
合计11.39%14.86%25.27%30.90%18.58%

净利润排行:(工行>建行>农行>中行>交行)


求和项:2013-12-31列标签
行标签净利润资产减值损失总计
工商银行2626.49383.213009.70
建设银行2146.57432.092578.66
农业银行1663.15529.902193.05
中国银行1569.11235.101804.21
交通银行622.95191.58814.53
总计8628.271771.8810400.15


五大国有银行按季度净利润合计趋势图

净利润合计有明显的规律性:每年一季度会大幅跳升(基本上给全年动态市盈率定了基调),前三个季度在高位,四季度会有明显的回落。

五大国有银行按季度净利润趋势图


加权净资产收益率

第一集团有趋近的态势(工行>建行>农行)。中行持平,交行的收益率连续大幅降低。

不良贷款率处于底部区域,资产质量保持稳定!

五大行不良贷款余额合计在2011年三季度见底3072.61亿后,经过两年的时间,目前合计3743.15亿。



五大行合计不良贷款率正好在圆弧底,最近三个季度正以每季度0.01%微升。



下面分别看看各行的不良贷款情况。

农行不良贷款率略高一些,但仍处在下降通道中。中行较去年末分别微升0.01%。建行则保持稳定。

工行和交行的不良率控制的不好,呈现明显上升趋势,不容乐观。

工行较去年末升了0.09%。

交行较去年末升了0.13%,已连续七个季度增长了。



拨备覆盖率

农行拨备覆盖率持续上升;

工行较去年末降38.36%,建行和中行较去年末微降3.07%和6.95%;

交通银行持续6个季度下降明显。

贷款拨备率

农业银行4.46%,建行2.66%,工行2.43%。

交行(2.24%)和中行(2.21%)仍需努力!




资产减值损失




资产规模增速放缓!

总资产:

五大国有银行总资产合计68.68万亿,全年增长9.51%。增速在后三个季度有所放缓,2013年平均单季增长2.38%。低于2010到2012年间的季度平均增长率4.01%。

五大国有银行总资产趋势图

银行全年增长率第四季度增长率
交通银行13.04%3.66%
建设银行9.95%2.63%
农业银行9.95%-0.28%
中国银行9.41%1.97%
工商银行7.84%1.00%

存款总额

五大国有银行存款总额合计52.91万亿,全年增长8.53%。增速在后三个季度有所放缓,2013年平均单季增长2.13%。低于2010到2012年间的季度平均增长率3.50%。



五大国有银行存款总额趋势图:工行四季度出现负增长。

银行

全年增长率第四季度增长率
交通银行11.52%2.35%
中国银行10.07%0.57%
农业银行8.73%0.08%
建设银行7.76%0.94%
工商银行7.17%-0.53%



贷款总额

增速基本稳定。


同业及其他金融机构存放款项


营业收入

银行全年增长率
交通银行11.60%
中国银行11.31%
建设银行10.39%
工商银行9.81%
农业银行9.64%


手续费及佣金收入


非利息净收入占比



五大国有银行2013年年度报告大PK 2016年度五大风云端游
净息差



核心资本充足率


股东数



  

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