金融管理与实务专业标准 金融管理与实务

八、学习领域 　　

1．教学计划进度表 见表4

2．学习领域（课程）说明

（1）《存款业务经营与管理》《存款业务经营与管理》是金融管理与实务专业学习领域（课程）设计的重要组成部分，是针对金融职业领域的职业岗位能力培养设置的专业学习领域（课程）。主要学习情境包括：存款机构认知；存款产品设计；存款业务操作；存款市场开拓；存款利息计算；存款派生原理与存款准备金制度；存款保险制度；存款产品定价等。通过该学习领域（课程）的学习，使学生能够认识存款对于金融机构业务经营的重要性，熟悉存款业务操作方法，准确计算各种存款利息，灵活进行各种存款产品组合，掌握存款业务市场开拓技能。该学习领域是《信贷业务经营与管理》《柜员业务操作》等学习领域学习的基础。

（2）《金融营销》《金融营销》是本专业学习领域（课程）设计的重要组成部分。金融业作为服务性行业，实现利润最大化的根本途径是通过各种方式寻找客户、争取客户、发展客户、维持客户。本课程的设置有助于学生在具体的工作岗位完成这一任务。该领域（课程）主要培养学生营销意识、市场意识、客户意识，树立以市场为导向、以客户为中心的观念，通过一些营销战略和策略的实施实现特定的营销目标。《金融营销》的理念和方法贯穿于金融机构业务活动的全过程，金融机构每一个岗位每一个部门的员工也都必须树立全员营销的观念，因此，本领域与其它学习领域如《存贷款业务经营与管理》、《证券经纪业务操作》、《财产保险承保》等都存在一定联系，只有对各项业务有具体的了解，才能更好的对客户进行营销。

（3）《贷款业务经营与管理》《贷款业务经营与管理》是金融管理与实务专业学习领域（课程）设计的重要组成部分，是针对金融职业领域的职业岗位能力培养设置的专业学习领域（课程）。主要学习情境包括信信贷业务资金来源认知；信贷业务贷前调查与分析；信贷业务操作；信贷资产保全等。通过该学习领域课程的学习，使学生准确理解银行贷款业务的政策方针，熟悉各类贷款业务的管理要点，掌握银行各类贷款业务操作方法，对贷款业务进行正确的风险识别并保全贷款资产。其后续学习领域为《柜员业务操作》、《会计核算与分析》《风险管理》。

（4）《柜员业务操作》《柜员业务操作》是金融管理与实务专业学习领域（课程）设计的重要组成部分，是针对金融职业领域的职业岗位能力培养设置的专业学习领域（课程）。《柜员业务操作》主要培养学生银行柜员职业岗位的业务操作能力，包括凭证输入、资金交易处理、会计处理等熟悉商业银行柜台业务的基本内容与相关知识，培养学生具有良好的柜台服务意识。《存款业务经营与管理》、《贷款业务经营与管理》学习领域是其学习的基础。

（5）《金融企业会计核算与分析》《金融企业会计核算与分析》是金融管理与实务专业的重要学习领域，是针对金融职业领域的职业岗位能力培养设置的专业学习领域（课程），旨在培养学生银行会计岗位、保险会计岗位、证券会计岗位的业务操作能力。其学习情景主要包括基本核算方法学习、存款业务、贷款业务、支付结算业务、金融机构及联行往来业务、现金出纳与货币发行业务、外汇业务、保险业务、证券业务以及共性业务的核算及年度决算报表编制与分析。通过本学习领域，学生能够系统掌握相关岗位的会计理论知识，熟悉各项业务的基本处理流程，熟练操作相关岗位的实际业务，为后续领域《柜员业务操作》的学习奠定基础。

（6）《资金管理》《资金管理》是金融管理与实务专业学习领域（课程）设计的重要组成部分，是针对金融职业领域的职业岗位能力培养设置的专业学习领域（课程）。主要学习情境包括：资本金管理；资产负债管理；绩效管理。通过该学习领域的学习，学生能准确理解银行资本金的含义及资本金对于银行业务经营的意义；掌握银行增加资本金的方法及银行资产负债管理的方法；正确评价银行的经营绩效。该学习领域是前《存款业务经营与管理》、《贷款业务经营与管理》等学习领域的后续学习领域课程。　　

（7）《国际金融实务操作》《国际金融实务操作》是金融管理与实务专业教学及涉外金融职业工作的重要学习领域（课程），旨在培养学生从事各类涉外工作的基本认知与操作能力。主要内容包括：外汇认识、汇率识别、国际收支认知、国际收支平衡表编制、外币兑换与外汇交易、外汇风险防范与外汇管理、国际金融市场投融资等。通过该学习领域，能够使学生在掌握国际金融基本知识的基础上，具备国际金融实务操作的实践技能，尤其是学会灵活运用各种外汇交易方式，各种外汇风险防范与管理的方式以及不同类型的国际融资及其运作机理等。该学习领域（课程）是进一步学习金融管理与实务专业其他学习领域课程的基础。

（8）《外币结算与贸易融资》《外币结算与贸易融资》是培养学生涉外金融操控能力的重要课程。通过本课程的学习，使学生了解国际结算的基本框架以及国际结算在银行业务以及国际贸易中的地位和作用，熟悉商业发票、货运单据、保险单据等基本单据的制作；熟练掌握上述单据的审核方法；熟悉汇兑、托收、信用证、保函、保理、福费廷支付方式结算方式的操作程序，能够熟练进行信用证、托收、汇兑等结算方式的操作。

（9）《风险管理》金融业是一个高风险的行业，从事金融活动必然会面对风险，风险管理与商业银行等金融机构的日常经营管理更是息息相关，风险管理水平直接体现为现代金融机构的核心竞争力，这些使得《风险管理》学习领域课程在整个学习领域和职业工作中占据非常重要的地位。该学习领域课程主要培养学生对风险进行感知、分析、识别、度量、监测、控制的能力，通过该学习领域（课程）的学习，学生可以在金融机构的风险管理部门从事专业的风险管理工作，也能够胜任其他部门的风险防范工作。风险伴随金融业务而生，在客体上贯穿金融业务的全过程，在主体上涉及金融机构的全体员工，因此，《风险管理》不是一个独立的学习领域（课程），与专业其它学习领域（课程）如《存款业务经营与管理》、《贷款业务经营与管理》、《柜台业务操作》、《国际金融实务操作》等密切相关，学生首先掌握这些学习领域（课程），会有助于本领域课程知识和内容的学习。

（10）《基金运作与管理》《基金运作与管理》是金融管理与实务专业学习领域（课程）设计的重要组成部分，是针对金融职业领域的职业岗位能力培养设置的专业学习领域课程。主要阐述基金募集与交易、基金当事人运作与管理、基金估值、基金收益分配、基金信息披露、基金监管。该学习领域侧重于培养学生具备基金投资运作、基金信息分析和基金管理的能力。该学习领域与证券承销、证券经纪等学习领域关系密切。

（11）《证券经纪业务操作》《证券经纪业务操作》是金融管理与实务专业学习领域（课程）设计的重要组成部分，是针对金融职业领域的职业岗位能力培养设置的一门专业学习领域（课程）。主要阐述证券交易主体分析、证券交易操作、清算交收、公司行为服务、代办股份转让、权证交易、融资融券。该学习领域侧重于培养学生具备证券公司柜台业务操作的能力，学生能熟悉证券交易的程序、交易规则和熟练运用各种交易软件独立完成账户管理、委托买卖等基本交易工作，包括账户管理、委托买卖等。该学习领域和证券承销等学习领域关系密切。

（12）《证券承销业务操作》《证券承销业务操作》是金融管理与实务专业学习领域（课程）设计的重要组成部分，是依据证券职业岗位工作任务和职业能力设置的专业学习领域（课程）。主要阐述首次公开发行股票的准备和推荐、首次公开发行股票的操作、公开发行股票的信息披露、上市公司发行新股、外资股发行操作、债券的发行与承销、可转换公司债券发行与承销等业务内容。学生通过本门课程学习，要能够具备证券承销方案的设计、证券承销业务的操作技能，熟练进行股票与债券的发行与承销运作，为下一步进行核心学习领域的学习作好准备。

（13）《财产保险承保与理赔》《财产保险承保与理赔》是金融管理与实务专业学习领域（课程）设计的重要组成部分，是针对金融职业领域的职业岗位能力培养设置的一门专业学习领域（课程）。该学习领域是保险业相关职业岗位操作的基础，主要学习情境包括：岗前知识准备；财产保险合同认知；个人家庭财产保险产品操作；企业财产保险产品操作；保险经营与保险市场运作。通过该学习领域（课程）的学习，要求学生熟悉保险业务的基本原理，学会财产保险业务推销的技巧，掌握财产保险业务承保与理赔的操作方法，灵活运用保险业务知识进行职业判断。其后续学习领域为《人身保险承保与理赔》。

（14）《人身保险承保与给付》

（15）《信托实务操作》《信托实务操作》是金融管理与实务专业学习领域设计的重要组成部分，是针对金融职业领域的职业岗位能力培养设置的一个专业学习领域。本领域通过情境设计，使学生能够熟练运用信托手段进行财产管理。

（16）《金融租赁实务操作》是金融管理与实务专业学习领域设计的重要组成部分，是针对金融职业领域的职业岗位能力培养设置的一个专业学习领域。本领域通过情境设计，使学生能够进行租赁业务决策，熟练操作租赁业务。

（17）《金融市场投资》《金融市场投资》是金融管理与实务专业学习领域（课程）设计的重要组成部分，是针对金融职业领域的职业岗位能力培养设置的一门专业学习领域（课程）。该学习领域（课程）通过学习情境设计组织教学，通过教学，使学生能够在了解金融市场基础知识和基本运作方法的基础上，熟练分析当前金融市场基本状况，掌握有关基本金融市场运作业务，具有一定的理财策划能力。《金融市场投资》与其他学习领域（课程）的密切相关，其他学习领域是该学习领域的基础。

（18）《电子金融业务操作》网络经济时代，网上银行、在线交易、网上支付系统、网上证券信息服务等纷纷出现，这对金融行业的现有业务运营和创新造成前所未有的冲击。《电子金融业务操作》主要培养学生将传统的金融管理与实务与先进的IT技术相结合的能力，通过本门课程的教学，学生能够熟练操作银行卡、自助银行、网上银行、网上证券、网上保险等电子金融业务。该学习领域代表着金融业未来的发展趋势和潮流。

也许内容有点繁多，但是大家根据自己的目标去努力吧！